【眾所周知，沙漠國素有“黃金之城”的稱號。】**【所以他們就會在沙漠國將這些黃金再換成乾淨的現金。】**【隨後，這些現金會被分批存入銀行，並轉移到世界各地空殼公司的匿名賬戶中。】**【光是梳理這一整套流程，就讓人感到眼花繚亂。】**【我光數一數，連手指頭都不夠用了。】**【整個過程極為複雜、隱秘，且充滿了專業性。】**【在短短几年間，這個團伙利用這套方法成功洗錢了2.5億美元。】**【至於為什麼要設計如此繁瑣的步驟，買了又賣，換來換去，又挪來挪去。】**【具體的原因，老實講我也不是特別清楚。】**【但八成是為了規避不同國家之間的監管規定，確保每一步都難以被追蹤和察覺。】**......**李世民輕輕抿了抿嘴，心中暗自思忖。**底層的邏輯，他猜的到。**無非就是利用現金的搬運，藉助國境線的天然屏障，再透過現金與黃金之間的資產形式轉換，來抹去痕跡。**這樣一來，監管機構便難以追蹤。**想到這裡，李世民的嘴角微微撇了撇，露出一絲不屑與懷疑。**涉及到如此多人、如此多國家，難道就不會有哪個環節因為利益分配不均而洩露風聲嗎？**世上真的有不透風的牆嗎？**真的就能完全規避風險嗎？**......**【然而，如此隱秘且謹慎的手段，究竟是如何被發現的呢？】**【當時有一位審計師，在查沙漠國的一家珠寶巨頭的賬。】**【他發現這個公司每年都要花鉅額現金購買超過3噸的黃金。】**【這讓他感到十分蹊蹺，為什麼有那麼多客戶堅持使用現金交易，而不是透過銀行轉賬呢？】**【這一異常引起了他的警覺，隨後他選擇了報警。】**【警方順著這條線索深入調查，最終在2017年成功將整個洗錢的鏈條給揪出來，一舉抓獲了27人團伙中的25人。】**【但這個團伙的兩名核心頭目，至今仍逍遙法外，尚未被捉拿歸案。】**......**嬴政點了點頭，表示認同。**確實整個洗錢鏈條越長，裡邊潛在的破綻也越來越多，風險也就越大。**兩名核心頭目，也遲早會被抓住。**而和珅卻不這麼想。**洗錢團伙被抓，是因為後世的科技太過發達。**在那個時代，人們習慣於使用電子支付，現金交易反而顯得異常。**因此，大量現金的流入流出自然會引人懷疑。**若是在古代，哪裡會有這樣的風險？**現金交易本就是常態，誰會想著去深挖這些細節呢？**只不過，在古代這麼繁瑣的洗錢方式，也不現實。**他也沒那麼多精力去部署這麼多。**和珅微微一笑。**有這個時間，他早就能賺到更多的銀子了。**......**【總的來說，罪犯可以透過多種方式將非法所得“洗白”，比如將錢轉換成藝術品、房地產、黃金等形式。】**【類似的洗錢手段還有很多，例如奢侈品、鑽石，甚至充值卡等。】**【最近幾年，還很流行利用NFT洗錢，我們也可以將它稱為元宇宙圈的藝術品。】**......**永樂年間。**朱瞻基感到一陣汗顏。**這些罪犯，為了洗錢，真是想盡了辦法，無所不用其極。**各種資產形勢互相轉換，甚至要轉換到什麼所謂的“元宇宙”上去。**朱瞻基的思維突然有些發散。**既然都涉及到“宇宙”了，那月壤啥的，在未來會不會也是一種資產轉換形式呢？**他隨即搖了搖頭，覺得自己有些好笑。**月壤何其珍貴，國家怎麼可能允許用它來洗錢呢？**朱瞻基一邊笑一邊搖頭的樣子，讓一旁的朱棣很是無語。**朱棣已經猜到，朱瞻基肯定又在腦補一些天馬行空的事情了。**於是，朱棣沒有理會朱瞻基，而是自己心中暗自思索。**每一次資產形式的轉換，都會讓調查的難度成倍增加。**罪犯肯定是想找那種可以匿名交易的，儘量不留下痕跡的途徑來洗錢。**甚至罪犯都要躲著後世無處不在的攝像頭、網際網路等監控手段，去參與這種資產形式之間的轉換。**想到這裡，朱棣不禁感嘆。**未來的世界，連洗錢都複雜得超乎想象。**......**【接下來，我們聊聊如何讓這些錢變得“合理”。】**【就好比說咱最開始說的那個小學生，他想合理化這一萬塊錢的收入。】**【他就可以跟他媽媽說，這是他給同學補課的收入。】**【這就是一種最簡單的合理化的方式。】**......**各朝古人迅速回想了一下之前播放的關於小學生的內容。**小學生有了大筆財富，稱其是補課賺的錢，也算是合情合理。**只是，他們心中還是有些疑惑。**小學生年紀不過十來歲，有為人補課的實力嗎？**......**【實際上，合理化收入的手段可以說是五花八門，甚至可以說非常“個性化”。】**【因為理理論上，任何可以用匿名形式進行的投資，都可以成為洗錢的工具。】**【比如，用贓款買下一家諮詢公司、一家貿易公司，或者一家餐廳。】**【買下這些實體後，它們賺來的錢就變成了“乾淨”的錢。】**【只不過一般這種以洗錢為目的的投資，罪犯都是非常的急功近利。】**【罪犯並不真的想把實業做大做強，他們只是想透過這種方式把錢“涮”一遍。】